کنترل ارز Sberbank. تجارت خارجی و کنترل ارز

متخصصان خدمات پشتیبانی Sberbank روسیه مشاوره های شبانه روزی ارائه می دهند و شکایات و درخواست های مشتریان بانک را می پذیرند. در زیر جزئیات تماس خدمات پشتیبانی، شماره تلفن رایگان و آدرس ورود به حساب شخصی شما آمده است.

شماره پشتیبانی رایگان رایگان برای Sberbank روسیه برای اشخاص حقیقی و حقوقی:

تماس های رایگاناز شماره های تلفن همراه و ثابت ثبت شده در روسیه.

چگونه به صورت رایگان با Sberbank تماس بگیریم؟

برای تماس با یک کارمند خدمات کمک Sberbank، با شماره تلفن رایگان 8800 555 5550 (یا شماره کوتاه 900 از هر تلفن همراه) تماس بگیرید و مورد منوی صوتی مورد نظر را انتخاب کنید.

همچنین می‌توانید مستقیماً با اپراتور تماس بگیرید - فقط منتظر بمانید تا سیستم همه موارد منو را بدون فشار دادن هیچ کلیدی تکرار کند. سپس به اولین کارمند موجود بانک منتقل خواهید شد. با شماره تماس بگیرید خط تلفن Sberbank 8800 555 5550شما می توانید از هر روسیه کاملاً رایگان، از تلفن همراه یا تلفن ثابت ثبت شده در فدراسیون روسیه. اپراتور Sberbank؟

شماره پشتیبانی برای تماس از مسکو و خارج از کشور:

همه تماس ها به یک شماره محلی واحد +7 495 500 55 50 طبق تعرفه اپراتور مخابراتی شما پرداخت می شود. توصیه می کنیم زمانی که در خارج از کشور در رومینگ بین المللی هستید یا هنگام استفاده از تلفن ثبت شده خارج از روسیه با این شماره خط تلفن تماس بگیرید.

برای مسدود کردن فوری کارت بانکی Sberbank گم شده، بلافاصله پس از اتصال، شماره را در حالت تن فشار دهید.

برای ارتباط سریع با کارمند بانک، قسمت مورد نظر را در منوی اصلی سرویس اطلاعات خودکار انتخاب کنید.

اطلاعات موجودی کارت اعتباری یا حقوق و دستمزد- شماره را فشار دهید

"خدمات برای افراد"- شماره را فشار دهید تا با اپراتور خط تلفن Sberbank ارتباط برقرار کنید، سپس شماره را فشار دهید و سپس منتظر اتصال با یک متخصص پشتیبانی (بخش وام مسکن و دیگران) باشید.

"خدمات برای اشخاص حقوقی"- برای ارتباط با اپراتور واحد حقوقی، شماره را فشار دهید، سپس شماره را فشار دهید و سپس منتظر باشید تا با متخصص پشتیبانی ارتباط برقرار شود تا هرگونه اطلاعات خدمات بانکی برای اشخاص حقوقی را دریافت کنید.

برنامه وفاداری "متشکرم")— شماره را برای اتصال به اپراتور فشار دهید، سپس شماره را فشار دهید و منتظر بمانید تا به یک متخصص پشتیبانی متصل شوید.

به عنوان مثال، به بلافاصله با یک کارمند پشتیبانی Sberbank تماس بگیرید، با همین شماره تماس بگیرید 8800 555 5550 و اعداد و در حالت تن را به ترتیب فشار دهید. برای مسدود کردن اضطراری کارت اعتباری، کافی است بلافاصله پس از اتصال شماره 1 را فشار دهید.

لطفاً اطلاعات شخصی خود را از قبل برای دسترسی به اطلاعات شخصی از طریق اپراتور آماده کنید خط تلفن Sberbank. برای شناسایی مشتری، اطلاعات گذرنامه، کلمه رمز و جزئیات حساب بانکی ممکن است مورد نیاز باشد. در عین حال هیچ کارمند بانکی حق ندارد از شما پین کد یا کد سه رقمی محرمانه کارت بانکی شما را بخواهد. این اطلاعات کاملا محرمانه است! لطفاً توجه داشته باشید که می توانید درخواست یا شکایت خود را در این نشانی ارسال کنید خدمات امنیتی بانک، با استفاده از شماره های ذکر شده در بالا و منتظر اتصال با اپراتور.

امروز دقیقا ساعت پنج صبح زنگ به صدا در می آید. صدای دختری شاد: "این آندری ویکتورویچ است؟ راحت صحبت می کنی؟"

صحبت کردنم راحته؟!

می پرسم کیه معلوم است، Sberbank. من می گویم: اینجا شب است و در واقع برای شما هم کمی زود است. دختر خوشحال شد: "پس از من می‌خواهی در زمانی مناسب با تو تماس بگیرم؟" ظاهراً آنها باید یک تیک را در یک مکان خاص بگذارند: مشتری می خواهد که تماس بگیرد. ارتباطم را با احمق قطع می کنم و سعی می کنم بخوابم.

نمیتونه بخوابه راستی دیروز باهاشون تماس گرفتم و ازشون خواستم یه مورد رو حل کنن. ظاهراً دختر می خواست نتیجه را گزارش کند. من فکر می کنم نباید به او گوش می دادم.

به طور کلی، به نظرم رسید که Sberbank اخیراً شروع به بهبود کرده است. من دوست داشتم که به جای شلوغی پشت پنجره، اکنون کوپن ها و صندلی هایی وجود دارد که می توانید در آن منتظر بمانید. نوع خاله های اداره مسکن جای خود را به جوانان امروزی داده است. شما می توانید در هر بخشی خدمت کنید، نه فقط در بخشی که به آن منصوب شده اید. برخی از تراکنش ها را می توان به طور مستقل، در دستگاه های خودپرداز آنها یا از طریق اینترنت انجام داد. و غیره.

من چندین حساب در Sberbank دارم، از جمله یک حساب سپرده. درصد کم است، اما چه کاری می توانید انجام دهید، قابل اعتمادتر از جاهای دیگر است. من با کارت VISA Sberbank خود در همه جا و در همه کشورها پرداخت می کنم و بلافاصله پیامکی دریافت می کنم که به من می گوید چقدر هزینه کرده ام و چقدر در حسابم وجود دارد. و غیره. من در حساب های ایتالیایی پول پس انداز می کنم، اما در حساب های روسی نه، آزادانه زندگی می کنم.

در نوامبر-دسامبر، زمانی که خبرهای بدی از بخش بانکداری روسیه می رسید، فکر کردم زمان آن رسیده است که تخم مرغ هایم را در سبدهای مختلف قرار دهم. یکی از دوستانم چند وقت پیش آپارتمانی در ایتالیا خرید که مجبور شد برای آن حساب در یکی از بانک های ایتالیا باز کند و برای این تراکنش از روسیه پول منتقل کند. پرسیدم آیا این کار آسان است؟ می گوید: خیلی راحت. شما به اداره مالیات می آیید، فرم "اعلان افتتاح حساب در خارج از کشور" را پر می کنید، روی فرم تکمیل شده مهر دریافت می کنید که آنها مطلع هستند و با این تکه کاغذ به هر بانکی مراجعه می کنید و حواله می کنید.

من با بی اعتمادی با این اطلاعات برخورد کردم. با میز کمک عمومی Sberbank تماس گرفتم. همه چیز برای من تایید شد. می پرسم: آیا می توانم از هر بخش منتقل شوم؟ آنها می گویند: در مسکو - از هر کسی. آیا مقدار به نحوی محدود است؟ - بدون محدودیت!

من فکر می کنم مهم نیست و آنها هم گریه می کنند که میلیاردها کشور را ترک می کنند.

برای تعطیلات سال نو، من و خانواده ام قصد سفر به مسکو را داشتیم. من به طور کامل موضوع را بررسی کردم. او برای اینکه حساب های خود را به حساب دولتی نشان ندهد، به طور ویژه یک حساب جدید در یک بانک ایتالیایی افتتاح کرد. من فرم "اعلان" را از وب سایت خدمات مالیاتی فدرال دانلود کردم. من با این فرم نزد بانکدارم رفتم و سوالات مربوط به او را به او منتقل کردم تا خودش ستون های مربوطه را پر کرد: نام کامل بانک، آدرس بانک، شماره قرارداد سپرده بانکی، تاریخ انعقاد قرارداد، سوئیفت. شماره بانک، حساب (سپرده).

در 28 دسامبر به اداره مالیات در مسکو آمدم. با وجود شنبه، آنها کار کردند. همه چیز مثل ساعت پیش رفت. پارکینگ روی حلقه باغ پولی شد، بنابراین من درست درب اداره مالیات پارک کردم، پرداخت کردم، وارد شدم و متوجه شدم که حتی یک بازدید کننده آنجا نیست. دختر بررسی کرد که اوراق به درستی پر شده است، مهر و موم را زد و برای خودش کپی کرد. در عرض 15 دقیقه من درب Sberbank در بلوار Tsvetnoy بودم. داستان مشابه: پارکینگ پولی، فضای رایگان درب منزل، زیبایی.

دیگر زیبایی درونش نبود. افراد زیادی هستند. سیستم صدور کوپن آنها خراب است. در دو پنجره صف بود. از خودش دفاع کرد گرفتگی وحشتناک از مرد جوان می پرسم که آیا می توانم از حساب کارت Sberbank خود در خارج از کشور پول منتقل کنم؟ با اکراه می گوید: تو می توانی. من مبلغ را نام می برم. نه، او می گوید، شما نمی توانید. من می گویم چرا با میز کمک تماس گرفتم. جواب می دهد نه، چنین مبلغی فقط در شعبه ای که کارت را دریافت کرده اید قابل پرداخت است. و بنابراین بیش از یک و نیم میلیون نیست. "اگر حسابی در شعبه ما باز کرده اید، لطفاً - هر چقدر که می خواهید." و منتظر رفتن من است. اما من نمی خواهم ترک کنم. برای من یک حساب باز کن، من می گویم، من از یک حساب کارت به آنجا پول منتقل می کنم، و شما آن را بفرستید. او به من نگاه می کند، نمی داند چه جوابی بدهد. "چه مدت طول می کشد تا یک حساب باز کنید؟" - "ده دقیقه." - "در مورد انتقال پول چطور؟ یک روز؟" - "نه، آنها فوراً در فهرست قرار خواهند گرفت." خلاصه همه این کارها را با یک جوان انجام می دهیم. البته نه ده دقیقه بلکه نیم ساعت طول کشید. مردم نگون بختی که در صف هستند، که از گردن من نفس می کشند، به طور قابل توجهی نگران می شوند: آنها برای پرداخت مسکن و خدمات عمومی خود آمده اند، اما من اینجا گیر کرده ام. مبالغ هنگفتی از من به طرف مرد جوان و برگشت در هوا پرواز می کند، اما هنوز می توانی آنها را بشنوی. آنها مقادیر صف را دوست ندارند، آنها در مورد آنها بحث می کنند.

اما حداقل ما موفق شدیم. مرد جوان دوید داخل و رئیس را آورد: "اخطاریه ای با علامت مالیاتی داری؟" رئیس کاملاً مطمئن است که من هیچ اطلاعی ندارم. "بخور!" - میگم و نوتیفیکیشن رو بیرون میارم. با دقت مطالعه می کنند. کاری نیست، اعلان و پاسپورت و مشخصاتی که بانک ایتالیا به من داده است را کپی می کنند. آنها ابتدا برای تبدیل، سپس برای انتقال، کاغذبازی تهیه می کنند. همه آماده است. آنها حتی شماره موبایل شما را می گیرند - فقط در مورد. و من عازم کشور هستم. در راه، یک اس ام اس دریافت می کنم: پول از حساب من خارج شده است.

یک هفته می گذرد، سپس یک هفته دیگر. من خیلی وقت پیش به ایتالیا برگشتم. در حساب ایتالیایی جدید پولی وجود ندارد. خوب، من فکر می کنم، تعطیلات، این و آن، اول کریسمس دارند، سپس ما کریسمس داریم، روزهای تعطیل زیادی. وقتی سه هفته گذشت و پول نرسید، به بانک ایتالیایی نامه می نویسم و ​​اسکن پرداخت SWIFT را ضمیمه می کنم. من قبلا با این بانک کار نکرده بودم و کاملا مطمئن بودم که نوعی بی نظمی در آنها وجود دارد، پول یک جایی افتاده است. آنها بلافاصله پاسخ می دهند: آنها بررسی کردند، حتی مشابه چیزی نیامد و جزئیات به درستی مشخص شد. من سعی می کنم با شعبه Sberbank در مسکو تماس بگیرم، جایی که انتقال را از آنجا انجام دادم. بوق های طولانی تمام روز هیچ کس گوشی را بر نمی دارد. من با میز کمک عمومی Sberbank تماس گرفتم تا بدانم شماره تلفن آنها تغییر کرده است یا خیر. نه، آنها می گویند، او تغییر نکرده است. در ضمن مشکلم رو هم میگم آنها شروع به ارتباط من با افراد مختلف در طول زنجیره می کنند، بالاخره یک نفر ادعای من را رسمی می کند: من می گویم که من به طور دائم در خارج از کشور زندگی می کنم، بنابراین فرصت دویدن در شعبه های مسکو را ندارم، نام کامل و حسابم را به آنها می گویم. شماره، شماره تراکنش ناموفق، از کجا، از کجا و چه چیزی ارسال کرده است. آنها قول می دهند که آن را حل کنند و تماس بگیرند.

آنها تمام روز تماس نمی گیرند. بدون امید به موفقیت، در پایان روز شماره بخش را می‌گیرم و بلافاصله وصل می‌شوم. خانم جوان به اوراق خود نگاه می کند و با بی تفاوتی می گوید: انتقال از کنترل صرافی عبور نکرد. "چه نوع کنترل مبادله ای؟" - "کنترل ارز Sberbank." - "موضوع چیه؟" زیر و رو کردن کاغذها "شما شماره حساب خود را اشتباه وارد کردید." می‌گویم: «نمی‌تواند باشد. بانک ایتالیایی به‌طور کتبی به من تأیید کرد که تمام جزئیات دستور پرداخت درست است.» او دوباره روزنامه ها را زیر و رو می کند. او می گوید: «شما یک شماره حساب دارید که در اخطار مالیاتی مشخص شده است و شماره حساب دیگری در فیش پرداختی». می گویم: "عالی است، من همه این اوراق را در دستانم دارم. بیایید آنها را بررسی کنیم." بیایید شروع به بررسی کنیم.

به نظر می رسد که در ستون "شماره حساب (سپرده)" در اعلان، شماره حساب شامل 12 کاراکتر است و IBAN در پرداخت نشان داده شده است که شامل 27 کاراکتر است. این تناقض است.

دختر، من می گویم، شماره حساب بخشی از IBAN است. ببین، دوازده رقم آخر IBAN شماره حساب من است. و بعد فقط حساب های شماره من. آیا آنها را می شناسید؟ این همان حساب است." "چرا IBAN را در "اعلان" نشان ندادید؟ - "چون IBAN نمی پرسند. شماره حساب می پرسند. و من شماره حساب را نشان دادم. و دقیقاً همانطور که در اسناد بانکی من نوشته شده است و در توافق نامه من با بانک نوشته شده است که ارائه کردم. اداره مالیات. اگر چیز دیگری در آنجا می نوشتم، احتمالا اداره مالیات آن را از دست نمی داد.» - "من نمی فهمم". - "بیایید دوباره این کار را انجام دهیم. در بانک شما یک ستون وجود دارد: "IBAN" - من IBAN را نشان دادم و در اطلاعیه ستون مالیات دیگری وجود دارد: "شماره حساب (سپرده)" ، بنابراین من حساب را نشان دادم ( واریز) شماره. چه مشکلی دارد؟ - "من خیلی با شما همدردی می کنم، اما نمی توانم کاری انجام دهم، شما رد کردید." - "چرا با من تماس نگرفتی؟ به دلایلی شماره موبایلم را گرفتی؟ من بیش از دو هفته را در مسکو گذراندم، حتماً به شما مراجعه می کردم و هر چیزی را که از IBAN کم است به 12 رقم حساب اضافه می کردم. "

و در آن لحظه تلفن همراهم زنگ می‌خورد: من آن را از صدای او تشخیص می‌دهم، این احمق شب است. "آندری ویکتورویچ، آیا صحبت کردن برای شما راحت است؟" او قطعاً برگه تقلب را دنبال می کند. "راحت!" - "برای شروع بررسی درخواست شما، باید شماره گذرنامه شما را بدانیم. لطفا شماره گذرنامه خود را به ما بگویید." - "این روی کامپیوتر شماست!" - "به همین دلیل با شما تماس می‌گیرم، تا مطمئن شوم این شما بودید که دیروز با ما تماس گرفتید." - "و من می خواهم مطمئن شوم که این تو بودی که شب با من تماس گرفتی. تو بودی؟" - "من". - "و فقط برای اینکه شماره پاسپورتم را بپرسی با من تماس گرفتی؟" - "آره". - "میدونی، من با اداره تماس گرفتم و برایم توضیح دادند که چه خبر است." - پس از ما شکایتی ندارید؟ - "بخور!" - "لطفاً نام خانوادگی، نام و نام خانوادگی خود را برای طرح ادعا به من بگویید." - شما فقط نام خانوادگی، نام و نام خانوادگی من را گفتید! - بله، اما برای ثبت ادعا باید نام خانوادگی، نام و نام خانوادگی خود را ذکر کنید.

همین، این آخرین نی بود.

سفر بعدی به مسکو به معنای بسته شدن تمام حساب ها در Sberbank - من و همسرم از جمله حساب های سپرده است. و نکته این نیست که من از آنها ناراحت شدم. خیر، ملاحظات کاملاً عملی است. اولاً، در سرتاسر جهان مرسوم است که وقتی اولین علائم ظاهر می شود که بانک نمی خواهد از پول مشتری جدا شود، فوراً پنجه ها را از چنین بانکی بیرون بکشند. و بدون تاخیر، گاهی اوقات یک ساعت تاخیر می تواند عواقب جدی داشته باشد. ثانیاً، زندگی به من آموخته است: شما نمی توانید زمان را برای جنگیدن با اسکوپ تلف کنید. اگر ناگهان یک اسکوپ با شکوه تمام جلوتر ظاهر شد (گاهی اوقات این اتفاق کاملاً غیرمنتظره می افتد، در حالی که واقعاً اصلاً انتظار آن را ندارید)، بهتر است جهت حرکت را تغییر دهید، به آن طرف خیابان بروید یا فقط چشمانت را ببند و مدتی سکوت کن به طور کلی، توصیه می شود تمام اتصالاتی را که از طریق آن اسکوپ می تواند به شما برسد، قطع کنید. کاری که اساساً در پنج سال گذشته انجام داده ام. زمان گسست از سیستم بانکی شوروی فرا رسیده است.

مرحله 2. فرم را پر کنید

در کادر محاوره ای، روش ارائه اطلاعات - ارائه قرارداد را انتخاب کنید. فرم نمایش داده شده روی صفحه را پر کنید، یک نسخه الکترونیکی از قرارداد را پیوست کنید (به عنوان مثال، یک صفحه اسکن شده). اطلاعات تکمیلی مانند مبلغ و ارز، تاریخ اتمام قرارداد و غیره. ممکن است پر نشود اگر آنها را پر کنید، تأیید سریعتر انجام می شود. روی دکمه سبز رنگ "ایجاد" در پایین صفحه کلیک کنید

مرحله 3. سند را امضا کنید

مرحله 1. فرم انتقال ارز را باز کنید

در منوی بالا، بخش «محصولات و خدمات» را انتخاب کرده و روی دکمه «کنترل و مشاوره ارز» کلیک کنید. روی دکمه نارنجی "سند جدید" کلیک کنید. در منوی کشویی، "ثبت قرارداد" را انتخاب کنید.

مرحله 2. فرم را پر کنید

در کادر محاوره ای، روش ارائه اطلاعات - ارائه قرارداد را انتخاب کنید. فرم نمایش داده شده روی صفحه را پر کنید، یک نسخه الکترونیکی از قرارداد را پیوست کنید (به عنوان مثال، یک صفحه اسکن شده). اطلاعات تکمیلی مانند مبلغ و ارز، تاریخ اتمام قرارداد و غیره. ممکن است پر نشود اگر آنها را پر کنید، تأیید سریعتر انجام می شود. روی دکمه سبز رنگ "ایجاد" در پایین صفحه کلیک کنید

مرحله 3. اطلاعات اضافی در مورد معامله ارز ارائه کنید

بانک اطلاعات بیشتری در مورد معامله ارز درخواست خواهد کرد. لازم است نوع قرارداد را ذکر کنید و در صورت لزوم اسناد را بارگذاری کنید (در صورتی که قبلا ارائه نشده باشند)

مرحله 4. سند را امضا کنید

صحت اطلاعاتی را که به بانک ارائه می کنید بررسی کنید. در صورت عدم وجود خطا، روی دکمه نارنجی «دریافت کد پیامک» در سمت راست کلیک کنید و کد دریافتی را در قسمت ورودی وارد کنید.

مشتریان عزیز - شرکت کنندگان در فعالیت های تجارت خارجی!

از 20 نوامبر 2018 1 دستورالعمل بانک روسیه مورخ 07/05/2018 به شماره 4855-U "در مورد ارائه اصلاحات در دستورالعمل بانک روسیه مورخ 08/16/2017 شماره 181-I 2" لازم‌الاجرا می‌شود. ؛ می توانید با سند نظارتی بانک روسیه در پیوند آشنا شوید).

این تغییرات کنترل بر بازگشت ساکنان از غیر مقیم وام های اعطایی و سود آنها به حساب های آنها در بانک های مجاز را ایجاد می کند.

تعهد ساکنان به بازپرداخت وام و بهره توسط قانون شماره 64-FZ از 14 آوریل 2018 برای قراردادهای وام زیر ایجاد شده است:

• زندانیان پس از 1397/04/14;
• قبل از تاریخ 1397/04/14 منعقد شد که شرایط آن پس از 1397/04/14 به طور قابل توجهی تغییر کرد.

برای ثبت قرارداد برای ارائه وام به غیر مقیم، مقیم موظف است اطلاعاتی را در مورد زمان مورد انتظار بازگرداندن ارز خارجی و (یا) ارز روسیه به بانک ارائه دهد.

مهلت های مورد انتظار طبق دستورالعمل شماره 181-I (پیوست 3) محاسبه می شود:

• شرایط بازپرداخت وام و بهره بر اساس توافق نامه وام تعیین می شود یا توسط مقیم به طور مستقل محاسبه می شود.
• دوره انتقال وجوه توسط موسسات اعتباری به محاسبه اضافه می شود.
• دوره مورد انتظار بازگرداندن وجوه نمی تواند از تاریخ تکمیل تعهدات تحت قرارداد وام تجاوز کند.

اطلاعات مربوط به شرایط مورد انتظار ارائه شده توسط مقیم توسط بانک در بیانیه کنترل بانکی تحت قرارداد وام، بند 8.2 "شرح برنامه پرداخت برای بازپرداخت اصل و سود" منعکس می شود.

بیانیه کنترل بانکی تحت قراردادهای وام با یک بخش تکمیل می شود

V. اطلاعات در مورد تحقق الزامات ماده 19 قانون فدرال "در مورد مقررات ارز و کنترل ارز" 4 با بخش های فرعی توسط ساکنان:

V.I - اطلاعات مربوط به بازپرداخت بدهی اصلی؛

V.II - اطلاعات مربوط به پرداخت سود پرداختی.

مسئولیت عدم انجام تعهد توسط مقیم در مدت تعیین شده برای دریافت وجوه از غیر مقیم تحت قراردادهای وام توسط قسمت 4 ماده 15.25 قانون تخلفات اداری فدراسیون روسیه (که توسط قانون اصلاح شده است) تعیین شده است. شماره 64-FZ و قانون شماره 325-FZ 5).

مقیم موظف است هنگام انتقال قرارداد (قرارداد وام) برای خدمات رسانی به بانک مجاز دیگری، اطلاعات زیر را به بانک حسابداری قرارداد جدید (از این پس بانک مدیریت نامیده می شود) ارائه دهد:

• تاریخ ثبت قرارداد (قرارداد وام)؛
• تاریخ لغو ثبت قرارداد (قرارداد وام) در بانک مدیریت قبلی؛
• شماره ثبت بانک قبلی شرکت مدیریت.

در حال حاضر، مقیم تنها یک قرارداد (قرارداد قرض الحسنه)، یا گزیده ای از آن و اطلاعات مربوط به شماره منحصر به فرد قرارداد (قرارداد وام) را به بانک مدیریت جدید ارائه می کند.

هنگام تهیه گواهی اسناد پشتیبان قراردادهای وام با کد نوع قرارداد 5 – «اعطای وام به غیر مقیم» باید در قسمت «یادداشت» موارد زیر را ذکر کنید:

"F" - در صورت ارائه اسناد تأیید کننده وقوع شرایط عدم بازپرداخت وام (بندهای 8-10 قسمت 2 ماده 19 قانون شماره 173-FZ).

"P" - در صورت ارائه اسنادی که تأیید کننده انجام تعهدات پرداخت سود توسط غیر مقیم به روشی غیر از تسویه حساب است.

ما توجه ساکنان فردی را جلب می کنیم!

الزامات ماده 19 قانون شماره 173-FZ در مورد بازپرداخت وام ها و سود آنها به حساب های بانک های مجاز در مورد افراد مقیم نیز اعمال می شود.

دستورالعمل شماره 4855-U روشی را برای وام دهندگان منفرد برای ارائه اسناد و اطلاعات در مورد قراردادهای وام به بانک تصویب کرد، از جمله:

• هنگام حذف ارز خارجی یا واحد پول فدراسیون روسیه تحت یک قرارداد وام، که میزان تعهدات آن برابر یا بیش از معادل 3 (سه) میلیون روبل است، یک فرد مقیم همچنین باید اطلاعاتی را در مورد بانک مجاز ارائه کند. زمان مورد انتظار برای بازگرداندن وجوه؛
• هنگام بازپرداخت وام، پرداخت سود و سایر پرداخت ها توسط غیر مقیم طبق قرارداد وام، فرد مقیم باید حداکثر 30 (سی) روز کاری پس از روز اعتبار، اطلاعاتی را در مورد هدف چنین پرداختی به بانک مجاز ارائه کند. ارز خارجی یا ارز روسیه به حساب فرد؛
• دیگر.

1 دستورالعمل بانک روسیه مورخ 07/05/2018 N 4855-U "در مورد اعمال اصلاحات در دستورالعمل بانک روسیه مورخ 16 اوت 2017 N 181-I" در مورد روش ساکنان و غیر مقیمان برای ارائه اسناد پشتیبانی و اطلاعات بانک‌های مجاز هنگام انجام معاملات ارزی، فرم‌های یکنواخت حسابداری و گزارش معاملات ارزی، نحوه و زمان ارائه آن‌ها (از این پس دستورالعمل شماره 4855 نامیده می‌شود).
2 دستورالعمل بانک روسیه مورخ 16 آگوست 2017 شماره 181-I "در مورد روش ارائه اسناد و اطلاعات پشتیبان توسط ساکنان و غیر مقیمان به بانک های مجاز هنگام انجام معاملات ارزی، در مورد اشکال یکنواخت حسابداری و گزارش معاملات ارزی، نحوه و زمان ارائه آنها» (از این پس دستورالعمل شماره 181-1 نامیده می شود).
3 انطباق ساکن با الزامات ماده 19 قانون فدرال 10 دسامبر 2003 شماره 173-FZ "در مورد تنظیم ارز و کنترل ارز" (از این پس به عنوان قانون شماره 173-FZ نامیده می شود) که توسط فدرال اصلاح شده است. قانون 3 آوریل 2018 شماره 64-FZ "در مورد اصلاحات قانون فدرال "در مورد تنظیم ارز و کنترل ارز" و ماده 15.25 قانون فدراسیون روسیه "در مورد تخلفات اداری" (از این پس به عنوان قانون شماره 64 نامیده می شود. FZ).
4 به قیاس با قراردادهای صادرات و واردات کالا و خدمات
5 قانون فدرال شماره 325-FZ مورخ 14 نوامبر 2017 "در مورد اصلاحات قانون فدرال "در مورد تنظیم ارز و کنترل ارز" و ماده 15.25 قانون فدراسیون روسیه در مورد جرائم اداری" (از این پس به عنوان قانون شماره. 325-FZ)، که در 14 مه 2018 لازم الاجرا شد
6 اطلاعات مشخص شده توسط بانک مدیریت قبلی (بانکی که قرارداد را بر اساس 6.1.1 دستورالعمل شماره 181-1 لغو ثبت می کند) برای ساکنین ارسال می شود.