Mengapa saya menutup rekening bank. Bank Sentral membatalkan paspor transaksi. Tapi kontrol mata uang akan tetap ada

Untuk membuat sertifikat transaksi mata uang 138-I melalui sistem Sberbank Business Online:

1. Untuk membuat dokumen baru formulir daftar klik tombol bilah alat.
2. Untuk membuat korektif sertifikat transaksi mata uang 138-I berdasarkan yang sudah ada, pilih dokumen yang diinginkan di formulir daftar sertifikat transaksi mata uang 138-I , klik kanan padanya dan pilih dari menu konteks Koreksi dokumen.
3. Sebuah jendela akan terbuka Informasi tentang transaksi valuta asing.

   

   Sejumlah kolom di jendela sudah akan diisi oleh sistem. Bidang dengan latar belakang putih diisi atau diedit secara manual. Bidang dengan latar belakang abu-abu diisi oleh sistem Sberbank Business Online saat mengisi bidang terkait.

   Perhatian!

4. Masukkan atau edit nilai detail dokumen:

   sebuah. di lapangan Nomor ubah nomor dokumen jika perlu. Secara default, sistem memberi nomor dokumen dalam urutan pembuatannya selama tahun kalender.

   Perhatian! Saat menyimpan dokumen, sistem Sberbank Business Online memeriksa apakah nomor dokumen diduplikasi. Jika salinan dokumen yang sama dengan nomor yang sama telah disimpan dalam sistem pada tahun berjalan, dokumen yang dihasilkan akan disimpan dengan nomor bebas besar berikutnya, dan pesan tentang nomor baru akan ditampilkan.

   b. di lapangan tanggal jika perlu, ubah tanggal dokumen. Secara default, bidang diisi dengan tanggal saat ini.
   c. di lapangan Menggunakan masukkan nama lengkap pelaksana dokumen secara manual atau dari direktori karyawan
   d. Jika diperlukan di lapangan Telp. menunjukkan nomor telepon pelaksana dokumen.
   e. di lapangan Bantuan dari menunjukkan tanggal sertifikat transaksi valuta asing.
   f. Untuk menghasilkan pernyataan korektif transaksi mata uang (138-I), isi kolom Pengaturan.
   g. di lapangan Kode negara bank bukan penduduk
   h. di lapangan No rekening. masukkan nomor rekening.

   bidang Kode negara bank bukan penduduk dan Memeriksa tidak diisi jika bidang atribut Pembayaran setidaknya satu catatan tabel bersarang diatur ke "Operasi pihak ketiga" atau "Surat eksekusi kredit".

   saya. Hasilkan jumlah catatan transaksi mata uang yang diperlukan.

   Saat membuat/mengedit catatan transaksi mata uang:

   A. Sebuah jendela akan ditampilkan Menambahkan entri.

   

   Perhatian! Sebuah blok dapat ditampilkan di bagian kanan jendela Petunjuk pengisian kolom. Saat mengisi kolom di blok ini, petunjuk akan diberikan untuk menentukan nilai dengan benar.

   B. Di lapangan Tanda pembayaran menunjukkan tanda yang sesuai. Nilai dipilih dari daftar dropdown.
   C. Di lapangan Jenis dokumen mata uang tentukan jenis dokumen yang sertifikatnya sedang dikompilasi.

   Catatan: Untuk sertifikat baru yang dihasilkan dari dokumen penyelesaian, bidang jenis dokumen Mata Uang ditutup untuk diedit

   D. Tentukan bagian dari rincian dokumen yang sertifikatnya sedang disusun, dengan salah satu cara berikut:

   • Pilih dokumen yang sertifikatnya sedang dikompilasi:

   sebuah. Pilih dokumen dari daftar dokumen menggunakan tombol ... yang terletak di sebelah kanan bidang Jenis dokumen mata uang.
   b. bidang Nomor dokumen transaksi mata uang, , Tanggal operasi akan terisi secara otomatis.

   • Masukkan detail secara manual:

   sebuah. Cantumkan nomor dokumen transaksi mata uang pada kolom dengan nama yang sama atau isikan pada kolom pilihan Tanpa nomor.
   b. Tentukan tanggal dokumen transaksi mata uang pada kolom dengan nama yang sama.
   c. di lapangan Tanggal operasi menunjukkan tanggal pendaftaran atau tanggal aplikasi untuk transfer / perintah pembayaran.

   E. Di lapangan Kode jenis transaksi mata uang pilih kode jenis operasi mata uang dari direktori.

   Saat menentukan kode jenis transaksi mata uang, tersedia fitur berikut:

   • Saat menentukan kode 61100 atau 61135, informasi tentang dokumen tidak perlu ditentukan. Yaitu ladang Nomor paspor transaksi, Nomor kontrak, tanpa nomor dan tanggal kesepakatan menjadi tidak dapat diedit dan nilainya dihapus.
   • Saat menentukan kode 61130 atau 61200, pengisian lebih lanjut dalam parameter sertifikat transaksi mata uang menjadi tidak mungkin. Pada saat yang sama, di jendela Menambahkan entri informasi berikut muncul: "Saat menentukan kode jenis transaksi mata uang 61130, 61200, sertifikat transaksi mata uang tidak diisi."

   F. Di lapangan Kode mata uang pembayaran pilih kode yang sesuai dari direktori mata uang.
   G. Di lapangan Jumlah pembayaran masukkan jumlah yang sesuai.
   H. Di lapangan Nomor paspor transaksi menunjukkan nomor paspor transaksi. Nilai dapat dimasukkan secara manual atau dipilih dari direktori paspor transaksi.

   Saat memasukkan nilai secara manual, kondisi berikut harus dipenuhi:

   • Dalam angka 1-4 dari angka tersebut, Anda harus menentukan tahun dan bulan dalam format YYMM. Dalam hal ini, tahun dan bulan yang ditentukan tidak boleh melebihi tanggal saat ini.
   • Dalam angka 9-16 dari nomor tersebut, hanya angka yang harus ditunjukkan. Digit 13-14 dapat berisi nilai "GU".
   • Digit ke-17 dari angka tersebut harus berisi nilai numerik dari "1" hingga "6" atau "9".
   • Pada digit ke-18 angka tersebut, nilai digital "0" harus ditunjukkan jika nilai tidak melebihi "1209" ditunjukkan dalam 1-4 digit (yaitu, tanggal 09.12). Jika tidak, pada bit ke-18, nilai digital dari "1" hingga "3" harus ditunjukkan.

   I. Di lapangan Nomor kontrak tunjukkan nomor kontrak yang sesuai dengan paspor transaksi yang dipilih, atau isi kolom pilihan Tanpa nomor.
   J. Di lapangan tanggal kesepakatan menunjukkan tanggal penandatanganan kontrak.
   K. Di lapangan menggunakan referensi mata uang, atur kode mata uang yang sesuai dari kontrak (perjanjian pinjaman), jika berbeda dari kode mata uang pembayaran yang ditentukan di lapangan Kode mata uang pembayaran. Kode ini harus sesuai dengan kode mata uang paspor transaksi, nomor yang ditunjukkan di lapangan Nomor paspor transaksi. Juga, kode ini dapat diatur di lapangan secara otomatis jika kode mata uang di lapangan Kode mata uang pembayaran berbeda dari kode mata uang paspor transaksi, yang nomornya ditunjukkan di lapangan Nomor paspor transaksi.
   Jika nilai yang dipilih sesuai dengan kode mata uang yang ditentukan di bidang Kode mata uang pembayaran, maka nilai di lapangan Kode mata uang kontrak (perjanjian pinjaman) tidak akan dipasang.
   L. Di lapangan menunjukkan jumlah yang sesuai dalam mata uang kontrak (perjanjian pinjaman), kode yang ditunjukkan di lapangan Kode mata uang kontrak (perjanjian pinjaman).

   Nilai di lapangan dapat dimasukkan secara manual atau dihitung menggunakan konverter mata uang.

   Untuk membuat perhitungan menggunakan konverter mata uang, ikuti langkah-langkah berikut:

   

   • Nilai bidang mode akan secara otomatis diisi dengan nilai yang sesuai dari bidang jendela Menambahkan entri.

   Namun, di lapangan Hasil hasil konversi mata uang pada nilai tukar pada tanggal yang ditentukan akan secara otomatis tercermin.

   • Untuk keluar dari mode konverter mata uang, tekan tombol OK.

   Pada saat yang sama, nilai jumlah yang dihitung menggunakan konverter dari lapangan Hasil akan diatur secara otomatis di lapangan Jumlah dalam mata uang kontrak (perjanjian pinjaman) jendela Menambahkan entri.

   M. Jika diperlukan di dalam kotak Tanggal yang diharapkan menunjukkan tanggal yang diharapkan dari pelaksanaan kewajiban berdasarkan kontrak.

   Catatan: Bidang Tanggal yang diharapkan diisi hanya untuk transaksi pada paspor transaksi dengan kode jenis transaksi mata uang 11100, 21100, 23100, 23110 (kode ini ditandai dalam direktori kode transaksi mata uang yang membutuhkan jangka waktu yang diharapkan), serta jika tidak ada kontrak detail (dengan tidak adanya nilai di bidang Nomor kontrak atau tanpa nomor, sebaik tanggal kesepakatan). Dalam kasus lain, bidang tidak diisi dan ditutup untuk pengeditan.
   Tanggal di lapangan Tanggal yang diharapkan, harus lebih besar dari tanggal yang ditentukan di bidang Tanggal dokumen untuk transaksi mata uang, dan kurang dari tanggal yang ditentukan di bidang Tanggal penyelesaian pemenuhan kewajiban paspor transaksi yang ditentukan di lapangan Nomor paspor transaksi.

   N. Di lapangan Catatan memberikan informasi tambahan jika diperlukan.
   O. Tekan tombol OK.
   P. Ini akan kembali ke jendela Informasi tentang transaksi valuta asing.

   Catatan: Nilai di lapangan Tanda pembayaran untuk semua catatan transaksi mata uang harus sama.

   j. Di blok lampiran jika perlu, buat daftar file tambahan yang dilampirkan pada dokumen, sesuai dengan instr. "Membentuk dan Melihat Lampiran".

5. Periksa dokumen sebelum menyimpan.
6. Simpan dokumen.

Sebagai hasil dari tindakan ini, dokumen akan dibuat dan disimpan.

Spesialis layanan dukungan Sberbank Rusia memberikan saran sepanjang waktu, menerima keluhan dan banding dari pelanggan bank. Di bawah ini adalah rincian kontak layanan dukungan, nomor bebas pulsa "Hot Line" dan alamat untuk memasukkan "Akun Pribadi".

Satu nomor gratis dari layanan dukungan Sberbank Rusia untuk individu dan badan hukum:

Panggilan gratis dari nomor ponsel dan telepon rumah yang terdaftar di Rusia.

Bagaimana cara menelepon Sberbank secara gratis?

Untuk memanggil karyawan layanan referensi "Sberbank", hubungi nomor bebas pulsa 8800 555 5550 (atau nomor pendek 900 dari ponsel mana pun) dan pilih item yang diinginkan di menu suara.

Anda juga dapat menghubungi operator secara langsung - tunggu saja hingga sistem mengulang semua item menu tanpa menekan tombol. Kemudian Anda akan dipindahkan ke karyawan bank kosong pertama. Hubungi nomornya hotline Sberbank 8800 555 5550 dimungkinkan dari Rusia mana pun yang benar-benar gratis, dari ponsel atau telepon rumah yang terdaftar di Federasi Rusia. Operator Sberbank?

Nomor dukungan untuk panggilan dari Moskow dan dari luar negeri:

Semua panggilan ke satu nomor kota +7 495 500 55 50 dibayar sesuai dengan tarif operator telekomunikasi Anda. Kami merekomendasikan untuk menghubungi nomor hotline ini saat Anda berada di luar negeri dalam roaming internasional atau saat menggunakan telepon yang terdaftar di luar Rusia.

Untuk pemblokiran darurat kartu bank Sberbank yang hilang, tekan nomor dalam mode nada segera setelah terhubung.

Untuk terhubung dengan cepat dengan karyawan bank, pilih bagian yang diinginkan di menu utama layanan informasi otomatis.

Informasi tentang saldo kartu kredit atau gaji- tekan nomor

"Layanan untuk individu"- tekan nomor Untuk terhubung dengan operator hotline Sberbank, lalu tekan nomor dan kemudian tunggu koneksi dengan spesialis layanan dukungan (, departemen hipotek, dan lainnya).

"Layanan untuk badan hukum"- tekan nomor Untuk terhubung dengan operator departemen hukum, lalu tekan nomor dan kemudian tunggu koneksi dengan spesialis layanan dukungan untuk menerima informasi apa pun tentang layanan bank untuk badan hukum.

Program Loyalitas Terima Kasih— tekan nomor Untuk terhubung dengan operator, tekan nomor dan kemudian tunggu koneksi dengan spesialis layanan dukungan.

Misalnya, ke segera hubungi karyawan dukungan Sberbank hubungi nomor yang sama 8800 555 5550 dan berturut-turut tekan angka dan dalam mode nada. Untuk pemblokiran darurat kartu kredit, cukup tekan nomor 1 segera setelah koneksi.

Harap siapkan data pribadi Anda terlebih dahulu untuk mengakses informasi pribadi melalui operator Hotline Sberbank. Untuk mengidentifikasi klien, data paspor, kata kode, dan detail rekening bank mungkin diperlukan. Pada saat yang sama, tidak ada karyawan bank yang berhak meminta kode PIN kartu bank dan kode rahasia tiga digit kepada Anda. Informasi ini sangat rahasia! Harap dicatat bahwa Anda dapat mengajukan permintaan atau keluhan ke layanan keamanan bank, menggunakan nomor yang ditunjukkan di atas dan menunggu koneksi dengan operator.

Langkah 2. Isi formulir

Di kotak dialog, pilih metode pemberian informasi - penyediaan kontrak. Isi formulir yang ditampilkan di layar, lampirkan salinan elektronik kontrak (misalnya, halaman yang dipindai). Informasi tambahan seperti jumlah dan mata uang, tanggal penyelesaian kontrak, dll. tidak boleh diisi. Jika Anda mengisinya, pemeriksaan akan lebih cepat. Klik tombol hijau "Buat" di bagian bawah halaman

Langkah 3. Tanda tangani dokumen

Langkah 1. Buka formulir transfer mata uang

Di menu atas, pilih bagian "Produk dan Layanan" dan klik tombol "Kontrol Mata Uang dan Konsultasi". Klik tombol oranye "Dokumen Baru". Di menu tarik-turun, pilih item "Daftarkan kontrak"

Langkah 2. Isi formulir

Di kotak dialog, pilih metode pemberian informasi - penyediaan kontrak. Isi formulir yang ditampilkan di layar, lampirkan salinan elektronik kontrak (misalnya, halaman yang dipindai). Informasi tambahan seperti jumlah dan mata uang, tanggal penyelesaian kontrak, dll. tidak boleh diisi. Jika Anda mengisinya, pemeriksaan akan lebih cepat. Klik tombol hijau "Buat" di bagian bawah halaman

Langkah 3. Kirim informasi tambahan tentang transaksi mata uang

Bank akan meminta informasi tambahan tentang transaksi mata uang. Penting untuk menunjukkan jenis kontrak dan, jika perlu, mengunggah dokumen (jika belum diberikan sebelumnya)

Langkah 4. Tanda tangani dokumen

Periksa keakuratan informasi yang Anda berikan kepada bank. Jika tidak ada kesalahan, klik tombol oranye "Dapatkan kode SMS" di sebelah kanan dan masukkan kode yang diterima di bidang input

Klien yang terhormat - peserta kegiatan ekonomi asing!

Sejak 20 November 2018 1 Instruksi Bank Rusia No. 4855-U tanggal 5 Juli 2018 “Amandemen Instruksi Bank Rusia No. 181-I tanggal 16 Agustus 2017 2” mulai berlaku;

Amandemen tersebut menetapkan kontrol atas pembayaran kembali oleh penduduk dari bukan penduduk atas pinjaman dan bunga yang diberikan kepada mereka ke rekening mereka di bank resmi 3 .

Kewajiban penduduk untuk membayar kembali pinjaman dan bunga ditetapkan oleh Undang-Undang No. 64-FZ mulai 14 April 2018 untuk perjanjian pinjaman berikut:

• narapidana setelah 14/4/2018;
• disimpulkan sebelum 14 April 2018, persyaratannya berubah secara signifikan setelah 14 April 2018.

Untuk mendaftarkan perjanjian pemberian pinjaman kepada bukan penduduk, penduduk wajib menyerahkan kepada Bank informasi tentang persyaratan pemulangan mata uang asing dan (atau) mata uang Federasi Rusia yang diharapkan.

Persyaratan yang diharapkan dihitung sesuai dengan Instruksi No. 181-I (Lampiran 3):

• jangka waktu pelunasan pinjaman dan bunga ditentukan berdasarkan perjanjian pinjaman atau dihitung oleh penduduk secara mandiri;
• jangka waktu transfer dana oleh lembaga perkreditan ditambahkan dalam perhitungan;
• jangka waktu pengembalian dana yang diharapkan tidak dapat melebihi tanggal penyelesaian pemenuhan kewajiban berdasarkan perjanjian pinjaman.

Informasi tentang persyaratan yang diharapkan yang diberikan oleh penduduk tercermin oleh Bank dalam lembar kontrol bank berdasarkan perjanjian pinjaman, klausul 8.2 “Uraian jadwal pembayaran untuk pembayaran kembali hutang pokok dan pembayaran bunga”.

Pernyataan pengendalian bank berdasarkan perjanjian pinjaman dilengkapi dengan bagian

V. Informasi tentang pemenuhan oleh penduduk persyaratan Pasal 19 Undang-Undang Federal "Tentang Pengaturan Mata Uang dan Kontrol Mata Uang" 4 dengan ayat:

V.I - Informasi tentang pengembalian hutang pokok;

V.II - Informasi tentang pembayaran pembayaran bunga.

Tanggung jawab atas kegagalan penduduk untuk memenuhi kewajiban untuk menerima dana yang jatuh tempo berdasarkan perjanjian pinjaman dari non-penduduk dalam periode yang ditentukan ditetapkan oleh Bagian 4 Pasal 15.25 Kode Pelanggaran Administratif Federasi Rusia (sebagaimana diubah dengan Undang-Undang No. 64-FZ dan UU No. 325-FZ 5).

Ketika mentransfer kontrak (perjanjian kredit) untuk servis ke bank resmi lain, penduduk wajib memberikan bank akuntansi kontrak baru (selanjutnya disebut bank MC) sebagai tambahan dengan informasi berikut 6:

• tanggal pendaftaran kontrak (perjanjian pinjaman);
• tanggal pencabutan kontrak (perjanjian pinjaman) di bank sebelumnya KUHP;
• nomor registrasi bank sebelumnya KUHP.

Saat ini, penduduk menyerahkan kepada bank baru MC hanya kontrak (perjanjian pinjaman), atau ekstrak darinya dan informasi tentang nomor unik kontrak (perjanjian pinjaman).

Saat mengeluarkan sertifikat dokumen pendukung untuk perjanjian pinjaman dengan jenis kontrak kode 5 - "penyediaan pinjaman untuk non-penduduk", perlu untuk menunjukkan atribut di bidang "Catatan":

"F" - dalam hal penyerahan dokumen yang mengkonfirmasi terjadinya kondisi untuk tidak membayar kembali pinjaman (paragraf 8-10 bagian 2 pasal 19 UU No. 173-FZ);

"P" - dalam hal penyerahan dokumen yang mengkonfirmasi pemenuhan kewajiban untuk membayar pembayaran bunga oleh bukan penduduk dengan cara lain, selain penyelesaian.

Kami menarik perhatian individu - penduduk!

Persyaratan Pasal 19 Undang-Undang No. 173-FZ tentang pengembalian pinjaman dan bunganya ke rekening di bank yang berwenang juga berlaku untuk individu penduduk.

Ordonansi No. 4855-U menyetujui prosedur bagi pemberi pinjaman individu untuk menyerahkan dokumen dan informasi tentang perjanjian pinjaman kepada Bank, termasuk:

• ketika menghapus mata uang asing atau mata uang Federasi Rusia di bawah perjanjian pinjaman, yang jumlah kewajibannya sama dengan atau melebihi setara dengan 3 (tiga) juta rubel, seorang penduduk juga harus menyerahkan informasi bank yang berwenang tentang perkiraan waktu repatriasi dana;
• ketika membayar kembali pinjaman, membuat bunga dan pembayaran lainnya oleh bukan penduduk berdasarkan perjanjian pinjaman, penduduk perorangan harus memberitahu bank yang berwenang tentang tujuan pembayaran tersebut selambat-lambatnya 30 (tiga puluh) hari kerja setelah hari mata uang asing atau mata uang Federasi Rusia dikreditkan ke rekening individu;
• lainnya.

1 Bank of Russia Ordinance No. 4855-U, tanggal 5 Juli 2018, “Tentang Perubahan Atas Instruksi Bank of Russia No. 181-I, tanggal 16 Agustus 2017, “Tentang Tata Cara Penduduk dan Bukan Penduduk Untuk Menyerahkan Dukungan Dokumen dan Informasi kepada Bank Yang Berwenang Pada Saat Melakukan Operasi Valuta Asing, dan pada Formulir Seragam akuntansi dan pelaporan transaksi valuta asing, tata cara dan syarat penyampaiannya” (selanjutnya disebut Instruksi No. 4855)
2 Instruksi Bank Rusia No. 181-I, tanggal 16 Agustus 2017, “Tentang Tata Cara Penyampaian Dokumen dan Informasi Pendukung Kepada Bank Yang Berwenang oleh Penduduk dan Bukan Penduduk Pada Saat Melakukan Transaksi Valuta Asing, Dalam Bentuk Pembukuan dan Pelaporan yang Seragam tentang Transaksi Valuta Asing, Tata Cara dan Ketentuan Pengajuannya” (selanjutnya disebut Instruksi No. 181-I)
3 Kepatuhan oleh penduduk dengan persyaratan Pasal 19 Undang-Undang Federal No. 173-FZ tanggal 10 Desember 2003 "Tentang Pengaturan Mata Uang dan Kontrol Mata Uang" (selanjutnya - Undang-Undang No. 173-FZ) sebagaimana diubah dengan Undang-Undang Federal No. 64 -FZ 3 April 2018 "Tentang Amandemen Undang-Undang Federal "Tentang Pengaturan Mata Uang dan Kontrol Mata Uang" dan Pasal 15.25 Kode Federasi Rusia "Tentang Pelanggaran Administratif" (selanjutnya - Undang-Undang No. 64-FZ).
4 Dengan analogi dengan perjanjian ekspor dan impor barang dan jasa
5 Undang-Undang Federal No. 325-FZ tertanggal 14 November 2017 “Tentang Perubahan Undang-Undang Federal “Tentang Pengaturan Mata Uang dan Kontrol Mata Uang” dan Pasal 15.25 dari Kode Pelanggaran Administratif Federasi Rusia” (selanjutnya disebut Undang-Undang No. 325-FZ), yang mulai berlaku pada 14 Mei 2018
6 Informasi yang ditentukan dikirim ke penduduk oleh bank Inggris sebelumnya (bank yang membatalkan pendaftaran kontrak berdasarkan 6.1.1 Instruksi No. 181-I).

Mulai 1 Maret 2018, transaksi berdasarkan kontrak dalam mata uang asing harus dilakukan sesuai dengan aturan baru. Bank Sentral menyetujui instruksi baru untuk ini.

Sumber: Instruksi Bank Sentral 16 Agustus 2017 No. 181-I

Hal utama

Tidak akan ada lagi paspor transaksi.

Sebagai gantinya, bank akan menyimpan catatan kontrak, yang jumlahnya lebih dari 3 juta rubel.

Bank tetap berhak meminta dokumen transaksi jika ada kecurigaan. Bahkan jika jumlah kontraknya kurang dari 3 juta.

Daftar dan formulir dokumen untuk pendaftaran transaksi telah berubah. Tetapi Anda tidak perlu mencari tahu: bank akan membantu.

Apa itu deal pass?

Paspor transaksi adalah dokumen yang dibuat oleh bank untuk kontrak impor atau ekspor. Hal ini diperlukan untuk kontrol mata uang. Data dari dokumen yang diberikan oleh klien dimasukkan ke dalam paspor transaksi. Ketika para pihak memenuhi kewajibannya, paspor transaksi ditutup. Kemudian bank mengirimkan data tentang transaksi tersebut ke Bank Sentral.

Ekaterina Miroshkina

ekonom

Paspor transaksi impor dikeluarkan untuk importir, yaitu orang yang mengimpor barang dari luar negeri ke wilayah Rusia. Atau ketika memesan layanan dari bukan penduduk di wilayah negara lain. Dengan bantuan paspor transaksi impor, bank mengontrol apakah pembayaran kepada perusahaan asing itu dibenarkan.

Paspor transaksi ekspor adalah dokumen yang dibuat untuk eksportir. Artinya, klien bank menjual barang ke luar negeri dan menerima uang dari sana. Kewajiban bank adalah untuk mengontrol syarat pembayaran dan syarat-syarat kontrak lainnya. Untuk tujuan ini, paspor transaksi ekspor dibuat untuk setiap kontrak.

Jika dokumen tidak benar, paspor transaksi tidak akan dikeluarkan dan perhitungan tidak akan dilakukan. Bank memiliki hak ini di bawah hukum.

Siapa yang menjadi perhatiannya?

Hal ini berlaku bagi pengusaha dan perusahaan yang bergerak dalam bidang impor atau ekspor. Misalnya, mereka menjual barang ke luar negeri, memberikan jasa kepada perusahaan asing, atau menyewakan properti di luar negeri. Penyelesaian di bawah kontrak tersebut dibuat sesuai dengan aturan khusus. Misalnya, untuk menjual barang di Rusia, cukup dengan membuat perjanjian jual beli reguler dan menerima uang ke dalam akun. Untuk menjual barang yang sama ke luar negeri, perlu untuk membuat paspor transaksi ekspor tambahan, dan bank mengontrol pemenuhan persyaratan kontrak.

Anda tidak bisa begitu saja membuat perjanjian dengan non-penduduk dan mentransfer uang kepadanya. Anda harus menghubungkan departemen kontrol mata uang, memberikan dokumen ke bank dan mengeluarkan paspor transaksi. Jika tidak, pembayaran secara hukum tidak dapat dilakukan: bank tidak memiliki hak untuk melakukan pembayaran.

Butuh waktu untuk mengumpulkan dokumen dan mengeluarkan paspor transaksi. Anda juga perlu membayar untuk ini sesuai dengan tarif bank. Aturan seperti itu.

Apakah paspor transaksi sama sekali tidak diperlukan?

Ya, mulai 1 Maret 2018, tidak akan ada paspor kesepakatan. Tetapi ini tidak berarti bahwa penyelesaian berdasarkan kontrak dengan perusahaan asing akan dilakukan secara otomatis.

Kontrol mata uang tidak akan kemana-mana. Tetapi alih-alih mengeluarkan paspor transaksi, bank akan mendaftarkan kontrak.

Kami menulis tentang perubahan undang-undang untuk pengusaha dan individu, kami memberi tahu cara kerja instrumen investasi dan cara menguangkan bank.

Berlangganan T-Zh VKontakte agar tidak ketinggalan artikel

Apa aturan bank untuk mendaftarkan kontrak?

Bank hanya akan mendaftarkan kontrak tersebut, yang jumlahnya melebihi batas. Untuk kontrak impor dan perjanjian pinjaman - 3 juta rubel, untuk ekspor - 6 juta rubel. Jika jumlah dalam kontrak kurang, itu tidak terdaftar.

Agar kontrak dapat didaftarkan, bank harus memberikan informasi tentang kontrak dan rincian pihak kedua. Ada daftar informasi yang berbeda untuk kontrak impor dan ekspor. Karyawan departemen kontrol mata uang akan menjelaskan apa yang dibutuhkan dalam kasus tertentu dan bagaimana mengatur semuanya.

Pendaftaran kontrak akan dilakukan dalam satu hari. Perhitungan akan menjadi lebih cepat dan mudah.

Bank tidak akan dapat menolak untuk mendaftarkan perjanjian. Jika ada semua data, kontrak akan didaftarkan dalam hal apa pun.

Apakah bank berhak meminta dokumen untuk pembayaran apa pun berdasarkan perjanjian valuta asing?

Tidak, tidak oleh siapa pun. Jika jumlahnya kurang dari 200 ribu rubel dalam setara rubel, menurut aturan baru, dokumen tidak diperlukan.

Apakah mungkin untuk membagi transfer menjadi beberapa pembayaran hingga 200 ribu dan tidak memberikan apa pun ke bank?

Itu tidak akan berhasil. Bukan jumlah pembayaran yang penting, tetapi jumlah kontrak. Jika lebih dari 200 ribu, bank dapat meminta dokumen untuk transaksi. Jika lebih dari 3 juta rubel untuk impor atau 6 juta untuk ekspor, kontrak akan didaftarkan.

Anda dapat membuat perjanjian dengan perusahaan asing dan membayar dalam rubel. Maka Anda tidak perlu menyediakan dan mendaftarkan apa pun?

Dan counterparty tidak harus perusahaan di luar negeri. Itu juga dapat bekerja di Rusia, menerima atau mentransfer rubel, dan transaksi akan berada di bawah kendali mata uang. Misalnya, jika ini adalah kantor perwakilan perusahaan asing di Rusia.

Jika kontrak selesai pada 2017, dan penyelesaian dilakukan pada 2018, instruksi apa yang harus digunakan untuk menyusun semuanya?

Pada tahun 2018, instruksi baru akan berfungsi untuk semua transaksi. Bank Sentral menjelaskan apa yang harus dilakukan selama masa transisi.

Jika paspor transaksi dikeluarkan, tetapi tidak ditutup, pada 2018 otomatis ditutup, dan kontrak akan didaftarkan.

Jika dokumen sedang diperiksa, tetapi paspor belum dikeluarkan, itu tidak akan dikeluarkan. Kontrak akan didaftarkan berdasarkan dokumen yang sama. Tidak perlu mengumpulkan informasi untuk menerbitkan transaksi impor atau paspor ekspor.

Jika bank berhasil mengeluarkan paspor transaksi, Anda dapat meminta dan dokumen akan dikeluarkan.

Akankah aturan baru membantu menghemat uang?

Mereka akan membantu, tetapi tidak semua orang. Anda masih harus membayar untuk pendaftaran dan akuntansi kontrak. Pembatalan paspor transaksi tidak berarti penghapusan biaya kontrol mata uang. Untuk bank, ini pekerjaan yang hampir sama, hanya disebut berbeda.

Mereka yang memiliki kontrak dalam jumlah kecil akan dapat menghemat waktu dan uang. Mereka harus mengumpulkan lebih sedikit dokumen. Plus, Anda dapat menghemat biaya kontrol mata uang.

Dokumen dapat diproses lebih cepat. Sekarang paspor transaksi sedang disiapkan selama tiga hari. Tahun depan, kontrak akan didaftarkan dalam sehari.

Inilah cara lain Anda dapat menghemat uang pada transaksi valuta asing.

Periksa tarif bank. Semua memiliki biaya dan ketentuan yang berbeda. Ada tarif di mana tidak ada layanan kontrol mata uang sama sekali. Dan ada dengan pengurangan biaya dan batasan jumlah komisi. Anda dapat memilih yang sesuai tergantung pada omset dan jumlah transaksi.

Cari tahu bagaimana Anda dapat mengirimkan dokumen. Bawa dokumen asli dan salinannya ke bank untuk waktu yang lama. Jika ada sesuatu yang hilang, Anda harus pergi lagi. Lebih mudah untuk mengunggah pindaian di akun pribadi Anda atau mengirimnya ke obrolan dengan manajer. Jika bank memiliki layanan seperti itu, segalanya akan berjalan lebih cepat.

Cari konsultan valuta asing. Impor dan ekspor lebih rumit daripada pemukiman dengan penduduk. Setiap pelanggaran akan didenda. Akibatnya, Anda bisa kehilangan lebih dari yang Anda hasilkan. Cari tahu dari bank Anda siapa yang dapat membantu dan jika ada manajer pribadi untuk masalah yang kompleks. Jika Expert Advisor terhubung ke perdagangan tepat waktu, tidak akan ada kesalahan dan Anda akan dapat menghemat uang.